智能投顾风险与产品适配性测评

1. 智能投顾问卷

智能投顾问卷是智能投顾系统用来评估和理解您的风险承受能力和投资偏好的工具，旨在通过进一步了解您的基本财务状况，损失厌恶度等风险偏好，及行业、地区等个性化投资偏好，来构建您的风险画像，从而为您量身定制投资建议。

2. “智能投顾问卷”与“投资者风险承受能力测评”的区别

“投资者风险承受能力测评”旨在通过了解您的投资目的及需求，评估您的风险承受能力及投资取向，协助您选择与您风险承受能力等级相匹配的产品与服务。您的投资者风险承受能力测评结果在智投险问卷测评结果页以“您在富途的风险承受能力上限”标识。

“智能投顾问卷”旨在针对智能投顾服务及其涉及的产品这一细分领域，进一步评估您在这一细分领域的风险承受能力及投资偏好。

“智能投顾问卷”测评结果可视为在您的风险承受能力上限前提下，对您在智投领域风险承受能力及投资偏好的细分，即您的智能投顾风险的风险等级小于或等于您的投资人风险承受能力测评等级。例如，如您的投资者风险承受能力测评结果为平衡型，您的智投问卷测评结果的上限即为平衡型, 您将不会收到风险等级高于平衡型（即风险等级为R3或以上）的产品推荐。

3. 重新测评

风险承受能力可能随市场环境和个人情况的变化而改变。

因此，建议您定期进行“投资者风险承受能力测评”与“智能投顾问卷”测评，以获得与您当前的风险承受能力及投资意愿最为匹配的投资建议。

请注意，重新进行“投资者风险承受能力测评”或更新开户资料，不会自动更新您的“智能投顾问卷”测评结果，您的智投推荐仍维持不变。如您希望获得最新推荐，请前往理财页点击 “智能投顾”重新测评。

4. 关于智能投顾风险测评结果的说明

4.1 智能投顾客户风险画像

“智能投顾客户风险画像” 指智能投顾问卷的测评结果，该结果旨在衡量您的风险承受能力及进行高风险投资的意愿的程度评级。

智能投顾风险测评将客户分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、激进型五种类型，分别代表：

• 保守型：您能接受轻微风险和价格波动的投资，风险承受能力低；您倾向于保本为主，做高风险投资的意愿低。
• 稳健型：您能接受较低风险和价格波动的投资，风险承受能力中低；相比盈利您更在意严控亏损及收益稳定，做高风险投资的意愿中低。
• 平衡型：您能接受中度风险和价格波动的投资，风险承受能力中等；追求市场平均的投资收益，愿意承担市场平均的投资亏损，做高风险投资的意愿中等。
• 成长型：您能接受中至高度风险和价格波动的投资，风险承受能力中高；相比求稳您更倾向于追求盈利，做高风险投资的意愿中高。
• 进取型：您能接受高度风险和价格波动的投资，风险承受能力高，愿意承担超过市场平均的亏损，追求超过市场平均的投资收益和资产增值，做高风险投资的意愿高。

4.2 关于测评结果页中信息的说明

• 您能接受的最大亏损：指根据您的智能投顾客户风险问卷测评结果，以及您在投资目标，模拟投资等题目中的回答，对您愿意接受的投资产品最大亏损幅度的估计。
• 投资年期：指您在“投资者风险承受能力测评”中关于买入某投资品后，一般而言愿意持仓多久的选择。
• 近1年平均最大回撤 ：指智能投顾服务所推荐的产品的近1年最大回撤的平均值。所推荐的投资品包括当前展示的产品，及经智能投顾优选而出的符合您风险画像的其他潜在推荐投资品。
• 近1年平均涨幅: 指智能投顾服务所推荐的产品的近1年涨幅的平均值。所推荐的投资产品包括当前展示的产品，及经智能投顾优选而出的符合您风险画像的其他潜在推荐投资产品。
• 智能投顾风险测评结果仅供参考，过去业绩不代表未来表现，您需结合您自身的实际情况做出投资决策。

4.3 智能投顾问卷的有效期