展示支持定投且近1年定投收益率为正、过去1年定投人数最多的前3只股票。
使用简单计算公式,往历史日期回溯365天即为1年,每月1号做定投,取每月1号的收盘价为准计算近1年收益率:
定投收益率 = 累计收益/投入本金*100%
累计收益 = 定投持仓价值 - 投入本金
即:累计收益 =(最近收盘价 * 累计定投股数)-(每期定投金额 * 定投期数)
• 计算区间:基于实际自然日,从当前查询日的上一个交易日为止,往历史日期回溯365天为1年,当前查询日不纳入定投计划内,也不纳入定投收益率的计算区间内。
• 最近收盘价:计算定投持仓价值时,使用当前查询日的前一个交易日的收盘价作为最近收盘价,以反映持有资产在定投计划结束时的价格水平。
• 累计定投股数:以1年作为计算区间、每月1号定投,回溯每期定投日的收盘价,计算每期定投股数后加总即为累计定投股数。如果定投日恰为非交易日或标的不支持交易,计算收益率时将顺延取最近一个交易日的价格。
• 公司行动:如果标的发生拆股等公司行动,则历史回测收益率将以前复权价格计算。
• 其他因素:历史回测收益率并未包括分红、佣金、手续费等因素,投资者在实际投资时需充分考虑这些因素和风险。
每日查询时(不论当日是否收市),均取前个交易日的收市价估算收益率,结合定投人数,每日更新人气股票。