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    幫助中心 交易能力 富途大象財富 基金 持倉資產、收益及成本價說明

    持倉資產、收益及成本價說明

    1. 持倉金額

    指當前持倉基金的金額。

    對債基股基：基金資產=客戶持倉份額*基金當前淨值+基金買入待確認金額

    對貨幣基金：基金資產=客戶持倉份額*基金當前淨值-淨贖回金額+淨申購金額

    對於基金品類，申購的資金需要經過基金公司確認申購才形成 持倉份額，在申購交易確認前，持倉份額並未改變，而會以 買入待確認金額 的形式增加基金持倉金額。

    同樣，對於贖回的基金資產，也並未立刻從持倉份額減掉，而會體現在 贖回待確認份額 當中。但對於貨幣基金，在贖回金額後，相應資金將立刻增加到對應贖回賬戶。

     

    2. 基金收益

    基金收益產生主要是由於持倉基金的淨值變動造成。單只基金淨值更新產生收益= T-1 日持倉份額  * [ T 日單位淨值 -（T-1）日單位淨值]

    另外，分紅基金的現金分紅也會對基金收益產生影響。每當基金公司更新您持倉的基金淨值，或分紅基金的現金分紅到賬等，都會在具體基金的收益明細中產生一條記錄。

    舉例：基金淨值波動產生收益：假如港元基金 A 在 9 日（基金交易日）持有 100 份，9 日的基金淨值 NAV=10，基金公司更新 10日 的淨值若 NAV=10.1，則將對該只基金發放收益為 100*（10.1-10）=10

     

    3. 週末和節假日現金寶（貨幣基金）是否有收益

    週末、節假日（包括休市日）至下個交易日切T前期間，未發起贖回的貨幣基金將照常計算收益，累積收益將在節假日後第一個交易日發放。

    以港元貨幣基金為例：如客戶在上週五9點前已買入並確認份額（假設週一及週五均為交易日）。

    情況1：若在本週一9點前贖回，贖回淨值將以週五當日淨值為準，客戶將獲得截至上週五的收益，但不包括週六至本週一的收益。

    情況2：若在本週一9點後贖回，贖回淨值將以週一當日淨值為準，客戶將獲得截至本週一的收益，即包括週六至本週一的收益。

     

    4. 持倉期及持倉收益

    持倉期指基金從建倉到全部清倉的周期。

    持倉收益則為基金在該持倉期內的全部收益金額。

    富途基金當前提供兩種成本價的計算方式，分別為攤薄成本價和平均成本價。

    不同的成本價計算方式也影響了對應基金的成本金額及收益率。

     

    5. 攤薄成本價

    指基金持有期內的保本價格，如按該價格贖回全部持倉基金，則收益為 0。申購、贖回均會對攤薄成本價產生影響。

    如果持倉盈利後贖回，則剩餘持倉的攤薄成本價會降低，攤薄成本下持倉收益率會上升。

    攤薄成本價 = 持有期內（ 累計申購金額 - 累計贖回到賬金額 - 買入待確認金額 - 分紅到賬金額）/ 持倉已確認份額

     

    6. 平均成本價

    平均成本反映對應當前持倉的基金，在申購時總計付出的成本，只在持倉增加時發生變化，在發生贖回時則不變。另外，對分紅基金若發生分紅，也需要對平均成本進行修正。

    平均成本價=（買入前數量 × 買入前平均成本價+本次買入金額）/買入後持倉數量

    如果發生現金分紅，則需要在平均成本價中減去每份分紅金額。

    如果持倉盈利後贖回，則剩餘持倉的平均成本價不會發生變化，但會產生已實現收益。

     

    針對 攤薄成本價和平均成本價的示例

    例子1 初次買入

    假如客戶在T日前未持有基金A，在T日買入基金金額為100，T日基金淨值NAV=10，則T日確認持倉份額為10。

    攤薄成本價=100/10=10

    平均成本價=100/10=10

    兩個價格一樣

    例子2 續例子1，淨值上漲後贖回

    假如客戶在 T+5 日基金淨值上漲至 NAV=11 時，贖回持倉 10 份中的 6 份，則對應贖回金額為 66。

    攤薄成本價=（100-11*6）/（10-6）=8.5

    攤薄成本價

    現價

    持倉數量

    持倉收益

    		  

    8.5

    11

    4

    （11-8.5）×4=10

    		  

    平均成本價

    現價

    持倉數量

    持倉收益

    未實現收益

    已實現收益

    10

    11

    4

    10

    4

    6

    例子3 續例子1，淨值下跌後贖回

    假如客戶在 T+5 日基金淨值下跌至 NAV=9 時，贖回持倉 10 份中的 6 份，則對應贖回金額為 54。

    攤薄成本價=（100-9*6）/（10-6）=11.5

    攤薄成本價

    現價

    持倉數量

    持倉收益

    		  

    11.5

    9

    4

    （9-11.5）×4=-10

    		  

    平均成本價

    現價

    持倉數量

    持倉收益

    未實現收益

    已實現收益

    10

    9

    4

    -10

    -4

    -6

     

    7. 持倉收益率

    持倉收益率同選擇的成本價計算方式有關。

    在攤薄成本下，持倉收益率=持倉收益/（持倉攤薄成本價×持倉份額+買入待確認金額）

    在平均成本下，持倉收益率=持倉收益/（持倉平均成本價×持倉份額+買入待確認金額）

    若發生申購基金，但金額尚未確認時，雖然基金持倉份額及持倉成本價不變，但持倉收益的絕對值仍然會相應降低。

     

    8. 累計收益

    從開始購買基金至今日的累計收益，包括基金清倉前的收益。

     

    9. 買入待確認金額

    買入待確認狀態下訂單的總金額。

     

    10. 贖回待確認份額

    贖回待確認狀態下訂單的總份額。

     

    11. 持倉分紅

    該基金在持倉期內的全部分紅金額。

    本篇目錄

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