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    股票定投計算器說明

    1. 什麼是定投計算器?

    定投計算器是一種可視化工具,旨在回測用戶設定的股票定投計劃的歷史收益率。該工具基於資產歷史價格,結合用戶設置的定投金額、定投週期等參數,並基於下述假設計算出歷史收益率。需要提醒的是,計算結果僅供參考,不完全等同於真實下單的收益數據,也不代表對未來收益的預測或保證,不構成任何投資建議。投資有風險,過往業績並不代表未來表現,因此投資者應獨立評估風險,謹慎做出投資決策。

     

    2. 定投計算器回測收益率如何計算?

    定投計算器使用簡單計算公式,在計算器設定的計算區間內,以每期定投日的收市價作為基準計算收益率:

    定投收益率 = 累計收益/投入本金*100%

    累計收益 = 定投持倉價值 - 投入本金

    即:累計收益 =(最近收市價 * 累計定投股數)-(每期定投金額 * 定投期數)

     

    3. 定投計算器基於哪些假設回測收益率?

    計算區間:計算器基於實際自然日,以計算器設定的計算區間結束日的前一個交易日為止,往歷史日期回溯365天為1年,730(365+365)天為2年,以此類推,支持回測的計算區間最長為五年。計算區間的結束日不納入定投計劃內,也不納入定投收益率的計算區間內。

    最近收市價:計算定投持倉價值時,使用計算區間結束日的前一個交易日的收市價作為最近收市價,以反映持有資產在定投計劃結束時的價格水平。

    累計定投股數:根據計算器設定的計算區間以及定投週期,回溯每期定投日的收市價,計算每期定投股數后加總即為累計定投股數。如果定投日剛好為非交易日或資產不支援交易,計算收益率時将順延至最近一個交易日的價格。

    公司行動:如果資產發生拆股等公司行動,則歷史回測收益率将以前復權價格計算。

    其他因素:歷史回測收益率並未包括分紅、佣金、手續費等因素,投資者在實際投資時需充分考慮這些因素和風險。

     

    4. 投資者可根據定投計算器計算出什麼?

    • 不同資產在同一時間段的定投歷史收益率對比;

    • 同一資產在不同時間段定投的收益金額對比。

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