持仓资产、收益及成本价说明

1. 持仓金额

指当前持仓基金的金额。

对债基股基：基金资产=客户持仓份额*基金当前净值+基金买入待确认金额

对货币基金：基金资产=客户持仓份额*基金当前净值-净赎回金额+净申购金额

对于基金品类，申购的资金需要经过基金公司确认申购才形成 持仓份额，在申购交易确认前，持仓份额并未改变，而会以 买入待确认金额 的形式增加基金持仓金额。

同样，对于赎回的基金资产，也并未立刻从持仓份额减掉，而会体现在 赎回待确认份额 当中。但对于货币基金，在赎回金额后，相应资金将立刻增加到对应赎回账户。

2. 基金收益

基金收益产生主要是由于持仓基金的净值变动造成。单只基金净值更新产生收益= T-1 日持仓份额  * [ T 日单位净值 -（T-1）日单位净值]

另外，分红基金的现金分红也会对基金收益产生影响。每当基金公司更新您持仓的基金净值，或分红基金的现金分红到账等，都会在具体基金的收益明细中产生一条记录。

举例：基金净值波动产生收益：假如港元基金 A 在 9 日（基金交易日）持有 100 份，9 日的基金净值 NAV=10，基金公司更新 10日 的净值若 NAV=10.1，则将对该只基金发放收益为 100*（10.1-10）=10

3. 周末和节假日现金宝（货币基金）是否有收益

周末、节假日（包括休市日）至下个交易日切T前期间，未发起赎回的货币基金将照常计算收益，累积收益将在节假日后第一个交易日发放。

以港元货币基金为例：如客户在上周五9点前已买入并确认份额（假设周一及周五均为交易日）。

情况1：如果在本周一9点前赎回，赎回净值将以周五当日净值为准，客户将获得截至上周五的收益，但不包括周六至本周一的收益。

情况2：如果在本周一9点后赎回，赎回净值将以周一当日净值为准，客户将获得截至本周一的收益，即包括周六至本周一的收益。

4. 持仓期及持仓收益

持仓期指基金从建仓到全部清仓的周期。

持仓收益则为基金在该持仓期内的全部收益金额。

富途基金当前提供两种成本价的计算方式，分别为摊薄成本价和平均成本价。

不同的成本价计算方式也影响了对应基金的成本金额及收益率。

5. 摊薄成本价

指基金持有期内的保本价格，如按该价格赎回全部持仓基金，则收益为 0。申购、赎回均会对摊薄成本价产生影响。

如果持仓盈利后赎回，则剩余持仓的摊薄成本价会降低，摊薄成本下持仓收益率会上升。

摊薄成本价 = 持有期內（ 累计申购金额 - 累计赎回到账金额 - 买入待确认金额 - 分红到账金额）/ 持仓已确认份额

6. 平均成本价

平均成本反映对应当前持仓的基金，在申购时总计付出的成本，只在持仓增加时发生变化，在发生赎回时则不变。另外，对分红基金若发生分红，也需要对平均成本进行修正。

平均成本价=（买入前数量 × 买入前平均成本价+本次买入金额）/买入后持仓数量

如果发生现金分红，则需要在平均成本价中减去每份分红金额。

如果持仓盈利后赎回，则剩余持仓的平均成本价不会发生变化，但会产生已实现收益。

针对 摊薄成本价和平均成本价的示例

例子1 初次买入

假如客户在T日前未持有基金A，在T日买入基金金额为100，T日基金净值NAV=10，则T日确认持仓份额为10。

摊薄成本价=100/10=10

平均成本价=100/10=10

两个价格一样

例子2 续例子1，净值上涨后赎回

假如客户在 T+5 日基金净值上涨至 NAV=11 时，赎回持仓 10 份中的 6 份，则对应赎回金额为 66。

摊薄成本价=（100-11*6）/（10-6）=8.5

例子3 续例子1，净值下跌后赎回

假如客户在 T+5 日基金净值下跌至 NAV=9 时，赎回持仓 10 份中的 6 份，则对应赎回金额为 54。

摊薄成本价=（100-9*6）/（10-6）=11.5

7. 持仓收益率

持仓收益率同选择的成本价计算方式有关。

在摊薄成本下，持仓收益率=持仓收益/（持仓摊薄成本价×持仓份额+买入待确认金额）

在平均成本下，持仓收益率=持仓收益/（持仓平均成本价×持仓份额+买入待确认金额）

若发生申购基金，但金额尚未确认时，虽然基金持仓份额及持仓成本价不变，但持仓收益的绝对值仍然会相应降低。

8. 累计收益

从开始购买基金至今日的累计收益，包括基金清仓前的收益。

9. 买入待确认金额

买入待确认状态下订单的总金额。

10. 赎回待确认份额

赎回待确认状态下订单的总份额。

11. 持仓分红

该基金在持仓期内的全部分红金额。