调仓与自动调仓服务

1. 什么是调仓

• 调仓指尽最大努力调整组合内各成分ETF的金额占比，目的是在追求在同等风险水平及拟定的目标资产配置框架下，提高组合未来的收益表现或降低组合未来亏损的风险。

• 智能投顾ETF组合策略基于现代投资模型理论构建，调仓建议由策略方量化模型算法生成后，经策略等团队审核后为您推送。

• 调仓只是组合内部变动，通常将卖出一部分组合后，再以卖出所得的现金买入一部分新标的或现存标的，不会占用额外资金。

2. 如何操作调仓

有以下两种调仓方式：

2.1 自动调仓

1）调仓通知

• 在执行跟调前，系统将在美股常规交易时段开盘前约3小时前或更早，以邮件及App消息推送发送调仓预告，其中包括调仓交易预计执行的日期。
• 如客户不考虑跟随自动调仓的建议, 可以于美股常规交易时段开市前关闭自动调仓开关并对该调仓订单进行撤单操作。

2）查看调仓详情

• 您可前往[账户]>[综合账户]>[对应组合持仓详情页]>[订单记录]按钮，进入调仓订单详情页查看调仓交易的买卖明细。

3）自动调仓如何撤单

• 您可在预计调仓日期的美股常规交易时段开盘之前，进入调仓订单详情页并在订单详情右上角点击[撤单]按钮撤销订单。
• 在撤单成功或调仓订单失败后，该交易日的自动调仓订单将不再发送，并在下一个交易日自动重新发送。您可关闭自动调仓来停止本次及未来所有的自动调仓交易。

2.2 手动调仓

1）如何操作

• 如您未开启自动调仓服务，您可前往[账户]>[综合账户]>[资产]>[证券]>[组合持仓详情页]，查看最新调仓建议（如有），并点击调仓建议进入调仓下单页手动调仓。

2）查看调仓详情

• 您可在您可在调仓交易页的[调仓方案]中查看调仓前后各个组合成分的持仓金额占比，您也可点击[操作详情]查看调仓交易的预计买卖明细。点击[一键调仓]提交调仓订单。
• 注：需将APP升级至最新版本操作调仓。[调仓方案]操作详情仅供参考，实际成交结果请以交易详情页为准。

3）调仓通知

• 提交调仓订单成功后，您将收到关于调仓预计执行日期的邮件及App推送通知。
• 调仓订单如执行失败，您将收到邮件及App通知，提醒您需要重新在app中手动再次提交调仓指令。

3. 开启或关闭自动调仓

3.1 为什么建议打开自动调仓？

• 建议您在购入ETF组合时保持自动调仓打开，以便您持仓的组合可在每次有新的调仓信号时，及时自动在策略信号有效期内跟调。
• 关闭自动调仓后，您或需投放更多精力留意调仓提醒并及时手动提交订单。
• 未及时跟随调仓可能导致组合未能达致资产配置最佳效果, 扩大亏损的概率，亦可能导致组合与您的风险承受能力不匹配。

3.2 如何开启/关闭自动调仓?

• [买入下单页]：勾选[买入]按钮上方的[自动调仓]选项
• [调仓下单页]：勾选[一键调仓]按钮上方的[自动调仓]选项
• [账户]>[综合账户]>[更多]>[自动调仓]设置：在智能投顾ETF策略组合下，勾选需要开启[自动调仓]的综合账户

3.3 自动调仓开关对哪些组合有效

• ETF组合开关对一个综合账户生效，若您持有多个综合账户，每个综合账户的自动调仓开关都是独立的。
• 同一综合账户内所有ETF组合只有一个自动调仓开关，从任一入口设置，打开后同一综合账户内所有ETF组合均打开，关闭后同一综合账户内所有ETF组合均关闭。