美國存托憑證 (ADR) 代收費用
1. ADR介紹
ADR，美國存托憑證 (ADRs, American Depository Receipts) 是指由美國存托銀行發行的代表特定數量股份的可轉讓憑證，通常是非美國公司的股票，使投資者可在美股市場上交易。
2. ADR費用
ADR除了會定期收取ADR托管費以外，部分ADR還會收取股息費用、比例變更費用等等。因各個ADR情況有所不同，具體費用資訊請參閱各ADR的招股說明書或通過 SEC EDGAR 企業搜尋工具查詢。
費用類型 | 費用說明 | 收取金額 | 收取次數 |
托管費用 | ADR發行機構會向券商或者結算公司收取託管費用，券商再向持有ADR的投資者收取 | 平均每股$0.02至$0.05 | 不定，每年可能多次收取 |
股息派發/拆合股費用 | ADR分紅時可能產生股息費或者因拆合股而產生相關費用 | 具體金額不定 | 隨發生次數收取 |
取消發行費用 | ADR退市或取消發行，有可能產生相關費用 | 平均每股$0.02至$0.05 | 隨發生次數收取 |
比例變更費用 | ADR與正股比例發生變更，存托行會因比例變更而收取相關費用 | 平均每股$0.02至$0.05 | 隨發生次數收取 |
請留意：以上費用僅供參考，具體收取的金額、頻率和時間會因不同的ADR而有所不同。
3. 如何收取ADR費用
一般來說， ADR的費用收取方式為在收取日當天扣除對應的現金。當ADR費用產生時，托管行會定時更新這些規則日期，如登記日，收取日等。券商會在登記日提前凍結應收金額，再根據存托行實際收取日扣除。
登記日：在登記日持有ADR已交收持倉，即登記日T-1交易日收盤時持有則會被收取費用。如在登記日及之後賣出仍會收取費用。
收取日：銀行實際扣款日，由於資金交收等原因，券商扣款日可能與銀行收取日有所不同。
請留意：ADR的費用在凍結或扣除時，將有系統消息及郵件通知。
4. ADR費用查詢
一般市場上的大部分ADR托管在四家存托行，即紐約梅隆銀行，德意誌銀行，花旗銀行以及摩根大通銀行。
部分ADR為單一銀行獨家托管，若一家銀行無法找到相關信息，請嘗試搜尋另外三家銀行。
4.1 紐約梅隆銀行
登陸 紐約梅隆銀行 後選擇 'Symbol'，輸入股票代碼，即會彈出相關ADR詳情界面。
在 ADR 詳情頁面點擊 'Distribution/DSF'，即可查看ADR收費詳情，點擊 'PDF' 可查看或下載銀行原文通告。
4.2 德意誌銀行
登陸 德意誌銀行 後在搜尋欄內輸入股票代碼，點擊對應 'DR Ticker' 後出現ADR詳情頁面。
在彈出的詳情頁點擊 'Corporate Actions'，即可查看ADR收費詳情，也可點擊右側鏈接下載銀行原文通告。
4.3 花旗銀行
登陸 花旗銀行 後在搜尋欄內輸入股票代碼，點擊搜尋後會彈出ADR詳情頁面。
在彈出的詳情頁右側導航欄點擊 'Company Dividends/GDN Interest Payments'/ 'Company DSF Notices'，即可查看ADR收費詳情，也可通過點擊PDF標誌下載銀行原文通告。
4.4 摩根大通銀行
登陸 摩根大通銀行 後在搜尋欄內輸入股票代碼，點擊搜尋後會彈出ADR詳情頁面。
在彈出的詳情頁下方 'Program Activity' 點擊 'Fees'，即可查看ADR收費詳情，也可通過點擊PDF標誌下載銀行原文通告。
5. ADR扣費明細
在日結單中，請留意備注裡面的ADR費用描述，也可以通過「APP - 帳戶 - 任意帳戶卡片 - 更多 - 資金明細」查看扣費明細。