收息股2024｜最新優質收息股挑選策略
收息股2024｜如何利用高息港股支持退休生活？
美國減息週期正式啟動，富途證券首席分析師譚智樂認爲：「美國減息導致中美的息差收窄，將有利人民幣價回穩，這對中國資產無疑是一個利好因素。不過，由於目前經濟狀況仍然疲弱，消費市場帶來的不確定性，加上房地產的衝擊，令大盤股市指數如（恒生指數）於短期內很難出現太大起息。很多時候投資者要從個別公司的基本面去尋找alpha，但過程的確是艱難和痛苦。
如果要從減息的思路去作投資，也有較舒服的途徑，就是選擇投資一些優質的高息股作為吸納對象。目標做到財息兼收。」
對於退休後將失去主動收入，持續穩定的被動收入就能為你帶來充足的現金流，有助撐起你的退休生活！而投資相對穩定的收息股或者是你增加被動收入的選擇之一。今日就會為大家介紹一下港股的收息股。
什麼是收息股？
投資收息股（即股息股票）是指那些定期向股東派發股息的公司股票。所以，收息股普遍為業務穩定的公司。好的方面，就是能提供穩定的股息收入；但壞的一面，就是會限制該股票的增長的增長潛力。究竟收息股還有什麼優勢及劣勢？
收息股的優勢是什麼？
穩定的收入來源：收息股的公司能穩定派息源於公司具穩定的盈利能力。如果公司能持續穩定地產生盈利，投資者就能維持相應的收入來源。
長期的保值及增值潛力：收息股一般都是發展較成熟及穩定的公司，其股價波動不但相對較小，在盈利增長時則有機會提高股息，從而推動股價上升，實現資本增值。
對抗市場波動：由於投資者對股息有一定的需求，所以收息股的價格波動性通常都較低，令這些股票有效抵抗市場下行的情況。
投資收息股要注意什麼?
股息不保證：縱使公司能穩定派息，但派發的股息金額卻不能被保證。當公司因經濟衰退或盈利下降而減少或停止派發股息，就有機會影響投資者的收入。
股票成長潛力有限：正因收息股的公司發展較成熟，換言之，其成長潛力亦相對有限。
穩定收息股：4隻內銀股 持續10年穩定派息
内銀股在衆多的收息股中較受歡迎，因爲銀行股一般擁有穩定的收入來源、多元化的金融業務、良好的財務表現，還有較佳的抗風險能力。當中中國銀行 （03988）、交通銀行 （03328）、建設銀行（00939）及工商銀行（01398）更持續10年穩定派息*。
股票 | 現價（港元） | 每手入場費（港元) | 股息率TTM |
$3.5 | $3,500 | 7.40% | |
$5.44 | $5,440 | 7.56% | |
$4.39 | $4,390 | $7.65% | |
$5.58 | $5,880 | 7.85% | |
數據來源：富途牛牛 數據截至：2024.9.20收市 | |||
國際銀行股有什麼收息選擇？
投資國際銀行股同樣可以提供穩定的股息收入，例如恒生銀行（0011）、渣打集團（2888）、滙豐銀行（0005）
股票 | 現價（港元) | 每手入場費（港元) | 股息率TTM |
$92.5 | $2,695 | 7.31% | |
$78.5 | $6,470 | 3.12% | |
$68 | $13,700 | 9.73% | |
數據來源：富途牛牛 截至2024.9.17收市篩選條件：按股票市價最高的3隻股票 | |||
低門檻收息股：公用股
公用股（Utilities Stocks）指提供公共服務，如電力、天然氣、水務和其他基礎設施等公司的股票，如港燈、中華煤氣等。由於以上服務乃大眾日常必備，故需求基本上不會因經濟週期而改變，相對穩定。而公用股的入場門檻一般較低，最平不用$3,000即可入手！
股票 | 現價（港元) | 每手入場費（港元) | 股息率TTM |
$5.40 | $2,700 | 5.93% | |
$6.36 | $6,360 | 5.50% | |
$71.4 | $35,700 | 4.34% | |
數據來源：富途牛牛 截至2024.9.20收市篩選條件：中華煤氣（0003）為燃氣供應板塊中60日升跌幅最高；中電（0002）及港燈（2638）為常規電力板塊中5分鐘升跌福最高2隻股票； | |||
高回報的收息股：香港房地產信託基金
地產可算是香港的長青產業，加上按照證監會規定，房地產信託基金（REITs）需要把最少9成收入作為股息分發予投資者，回報一般較高。
股票 | 現價（港元) | 每手入場費（港元) | 股息率TTM |
$38.85 | $3,885 | 6.71% | |
$1.86 | $1,860 | 8.39% | |
$4.35 | $4,350 | 8.3% | |
$1.01 | $1,010 | 7.13% | |
數據來源：富途牛牛 截至2024.9.25收市篩選條件：按市值最高的4隻股票排序，數據截至2024年9月25日 | |||
其他收息選擇：派息基金
派息基金通常會定期向投資者支付利息（例如每季度或每年）。投資者可以選擇將派息直接用現金支付給他們，或者可以選擇將派息再投資到基金中，以購買更多的基金股份。一般而言，派息基金大多以股票及債券基金爲主。
基金 | 近一年升幅截至2024.9.19 |
富達基金-環球股息基金MDis | 25.17% |
貝萊德系統分析環球股票高息基金MDis | 21.27% |
安本基金-環球動力股息基金MDis | 16.03% |
數據來源：富途牛牛 截至2024.9.20收市篩選條件：交易貨幣為港元、包含月度派息、季度派息、半年派息、年度派息及投資全球的基金，當中基金規模最大3隻基金 | |
高息一定好？怎樣才算優質的高息股？
高股息不代表一定好，隨時有機會賺息蝕價。除了要參考股息率，還需要考慮以下7大準則：
1.是否能持續派息
好的收息股應該有穩定的股息派發歷史，最好能在過去的幾年中持續派發股息，而不會中斷或減少。
2. 是否有健康的財務狀況：盈利穩定及低負債水平
想知公司的財務狀況是否健康，就要看看它的盈利是否穩定，以及是否維持低負債水平。
若盈利穩定，就代表公司能夠持續派發股息；低負債水平則表示公司的財務負擔不會過重而影響公司的派息能力。
3. 是否有充足的現金流
有充足的現金流意味著公司有能力支付股息。
4. 股息有沒有增長潛力
除了看有沒有穩定派息，也要看有沒有穩定的股息增長。有持續的股息增長能夠幫助對抗通脹並提高實際回報。
5. 行業及市場地位
若行業需求夠穩定，該類收息股的股息都相對穩定；而在市場中具競爭優勢的公司會更容易維持穩定的收入和股息支付。
6. 股東回報政策是否透明合理
可以留意公司對股東的回報政策（如股息支付比率）是否透明合理。如是，投資者會較有信心入手。
7. 對經濟是否有抗風險能力
在經濟衰退或市場波動時，好的收息股應該能夠保持相對穩定的收入和股息支付。
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點擊【買入】- 輸入交易密碼，訂單提交成功後請耐心等待交易撮合，成交價格將不超過下單價格。
*資料來源：經濟一週
