什麼是加密貨幣? 香港交易比特幣、以太幣ETF教學
虛擬資產 (Virtual Asset)近年來在金融界備受關注，皆因它正影響著世界對金錢及交易的觀念。不論是比特幣（Bitcoin）、以太幣（Ethereum）還是其他加密貨幣(Cryptocurrency)，都因其透明性、匿名性及高效轉帳等特點吸引了無數投資者的目光。在香港，交易加密貨幣和虛擬資產ETF不僅是投資新選擇，更是緊貼金融科技新趨勢。本篇文章將詳細介紹加密貨幣的基本概念，並提供在香港如何交易Crypto和Bitcoin比特幣ETF等種類的加密貨幣相關資產的實用教學。
什麼是加密貨幣?
加密貨幣是其中一種虛擬資產，並基於區塊鏈（Blockchain）技術記錄所有交易，以及利用加密技術來保障交易安全、控制新單位的生成以及驗證資產轉移。與傳統貨幣不同，加密貨幣是去中心化的，不受任何政府或金融機構的控制。這意味著加密貨幣的交易是由全球分布的節點共同維護，而不是由中央機構管理。
加密貨幣與法定貨幣的分別
加密貨幣 | 法定貨幣 | |
定義 | 基於區塊鏈技術，使用加密技術保障交易安全的數字貨幣 | 由政府發行並被法令承認的貨幣 |
技術基礎 | 完全去中心化，不由任何中央機構控制，由分布式網絡共同維護 | 由中央銀行控制和管理的中心化系統 |
實際應用 | 去中心化金融（DeFi）、非同質化代幣（NFT）、跨境支付、線上交易等。 | 日常交易、支付薪資、繳稅、儲蓄、投資等。 |
使用範圍 | 無國界限制，任何擁有網路和數位錢包的人都可以使用。 | 通常僅限於發行國或地區內使用，但可以透過外匯市場兌換。 |
代表例子 | 比特幣（Bitcoin）、以太幣（Ethereum）等 | 人民幣（CNY）、港元（HKD）、美元（USD）等 |
加密貨幣技術背後的運作原理
區塊鏈技術
加密貨幣依賴區塊鏈（Blockchain）技術運作。區塊鏈是一種分散式賬本技術（DLT），由網絡共同持有和維護。特性包括去中心化、不可篡改、透明性和匿名性。去中心化降低成本並提高效率，不可篡改性確保資料完整性，透明性增加交易公開性，匿名性保護用戶隱私。
加密技術
加密技術是保障交易安全和數據完整性的關鍵。每筆交易都被加密並記錄在區塊中，這些區塊按照時間順序鏈接在一起，形成一條不可更改的鏈條。任何試圖篡改單個區塊的行為都會被其他節點檢測到並拒絕，確保了數據的完整性和用戶私隱的安全性。
挖礦機制
挖礦機制是一個驗證區塊鏈交易並新增新幣的過程，是加密貨幣生態系統中的重要組成部分，確保了比特幣等基於工作量證明 (Proof Of Work, PoW) 共識機制的加密貨幣的安全性和去中心化。挖礦是指使用計算能力來解決複雜的數學問題，以驗證和添加新交易到區塊鏈中。成功解決問題的礦工會獲得新生成的加密貨幣作為獎勵，這不僅激勵礦工參與網絡維護，還確保了交易的有效性和安全性。
加密貨幣的特性
去中心化：加密貨幣不依賴中央機構運作，避免了政府或金融機構的控制。
公開透明：所有交易資訊公開記錄在區塊鏈上，任何人都可隨時查詢，提高了交易的透明度。
匿名身分：強大的加密技術保障交易的安全性和匿名性，僅顯示公開地址，難以輕易追蹤身份。
不可篡改：一旦交易完成，無法逆轉，與法定貨幣交易不同，無法通過銀行取消。
全球性：加密貨幣無國界限制，擁有互聯網接入即可在全球範圍內交易，無需傳統金融機構介入。
高效率低成本：加密貨幣轉帳速度快、成本低，且全天候24/7服務，提升了轉帳效率和便利性。
熱門加密貨幣
截止2024年6月，目前超過10,000種加密貨幣。如果開始踏入虛擬貨幣的投資世界，因為市面新上市的幣種風險較高，可考慮市值排名較前的加密貨幣入手，把握投資時機。以下為加密貨幣中，截止2024年6月為止，市值最高的3種加密貨幣：
比特幣（Bitcoin）
$比特幣 (BTC.CC)$ 是世界第一個發行的加密貨幣，創立於2008年，並有總量 2100 萬顆限制，其市值及認受性遠高於其他加密貨幣。
以太幣（Ethereum）
$以太幣 (ETH.CC)$ 簡稱ETH，其交易量僅次於比特幣，也是全球流通量及市值第二高的加密貨幣。由於以太幣的發行量沒有上限，所以其價格相對比特幣為低。
泰達幣(USDT)
與美元掛鉤的數字資產，其發行的加密貨幣有相應的美元儲備支撐，並存放在特定銀行帳戶，以減少加密貨幣價格波動，又稱穩定幣。
比特幣Bitcoin現貨ETF
加密貨幣現貨，如Bitcoin是直接購買及持有虛擬資產，其資產價格變動就會影響著收益或損失。截止2024年6月19日，比特幣的價格高企於65,069美元*，而Bitcoin現貨ETF（交易所交易基金）是追蹤比特幣或指數的價格表現，投資者可以相對較低的價格買入，持有的是基金份額，而且並非直接持有虛擬資產。而截止2024年7月11日，港美股市場中，資產規模最高的比特幣現貨ETF分別是華夏比特幣(03042)及Grayscale Bitcoin Trust(GBTC)*。
*GBTC只供專業投資者認購
其他加密貨幣ETF
港美股市場上除了比特幣現貨ETF外，還有比特幣、以太幣期貨ETF，這種ETF是追蹤市場上買賣以現金結算的加密貨幣期貨合約，目前資產規模最高的加密貨幣期貨ETF為美股市場的ProShares Bitcoin Strategy ETF(BITO)，達到23.15億美元。至於美股市場中，2024年7月23日，美國證交會 (SEC)已批准以太幣現貨ETF上市，如在香港投資美國上市的加密貨幣現貨ETF，需要有「專業投資者」認證。
加密貨幣交易時間
加密貨幣現貨市場目前支援7x24 小時交易買賣，沒有休市時段。
加密貨幣「爆倉」意思
你可能會有聽過「加密貨幣爆倉」，所謂「爆倉」，就是指投資者的孖展帳戶資金不足以維持他們所持有的交易，結果市場會強制平倉，造成投資者遭受重大損失。這種情況通常發生在投資者使用槓桿交易，因為槓桿放大了風險。
為了降低這種風險，投資者可以選擇以現金直接持有現貨資產，例如比特幣（BTC）和以太坊（ETH）這些主流加密貨幣，相對較安全，無需擔心爆倉風險。
只要採用合適的投資策略和風險管理，在投資加密貨幣市場就能更加穩妥。
如何投資加密貨幣?
1. 直接持有加密貨幣
跑贏全球大類資產！比特幣今年已升近55%，後市將如何演繹？
2. 港美市場中，比特幣、以太幣的現貨或期貨ETF
美國大選進入最後倒數！比特幣能否借勢重返歷史高點，港美股市場還有哪些機會？
3. Crypto概念股
多重利好共振，比特幣逼近7萬美元大關！MicroStrategy年內飆升240%創收盤新高
如何在香港交易加密貨幣?
富途證券為香港證監會持牌機構，提供虛擬資產交易服務，可一站式交易加密貨幣、加密貨幣現貨ETF、期貨ETF及相關概念股。交易時，富途提供法幣交易，用戶毋需買入USDT，可以直接使用港元或者美元直接購買比特幣及以太幣現貨。
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如何透過富途交易加密貨幣?
透過富途牛牛買加密貨幣的步驟如下：
開戶後，啟動Crypto交易功能，前往【賬戶】頁面，點擊【現金綜合帳戶】，並打開【更多】裡的【帳戶管理】，即時【激活交易品種】，然後到【未激活】選擇【加密貨幣】。
啟動加密貨幣戶口之前，需要進行「虛擬資產風險評估、虛擬資產持倉限額評估、虛擬資產知識測試」，以及身份驗證。提交申請後，約5分鐘左右完成啟動，成功啟動將會收到系統消息及郵件。
交易加密貨幣前， 請先預留時間將資金存入到加密貨幣賬戶。前往【賬戶】頁面，點擊【現金綜合帳戶-加密貨幣】，選擇【資金調撥】或【存入資金】，再選擇調配貨幣種類及輸入金額，到帳後即可交易。
進入【市場】-【加密貨幣】，選擇提供交易的幣種，點擊左下角「交易」，並可以開始進行買賣。（如何在富途牛牛進行加密貨幣交易）
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