清空
全部
行情
資訊
課堂
幫助
全部
港股
美股
滬深
新加坡
澳洲
日本
全部
新聞
公告
研究報告
暫無匹配內容
操作过于频繁,请稍后再试
請檢查網絡設置後重試 刷新
加載中
歷史記錄
    行情 查看更多
    資訊 查看更多
    課堂 查看更多
    幫助 查看更多
    加載中
    新聞 查看更多
    公告 查看更多
    研究報告 查看更多

    收息股2025|最新優質收息股挑選策略

    1.6萬人 瀏覽2025.02.24

    收息股2025|如何利用高息港股支持退休生活+收息港股推介

    美國減息進展一波三折,富途證券首席分析師譚智樂認爲:「目前經濟狀況仍然疲弱,消費市場帶來的不確定性。很多時候投資者要從個別公司的基本面去尋找alpha,但過程的確是艱難和痛苦。如果要從減息的思路去作投資,也有較舒服的途徑,就是選擇投資一些優質的高息股作為吸納對象。目標做到財息兼收。」

    對於退休後將失去主動收入,持續穩定的被動收入就能為你帶來充足的現金流,有助撐起你的退休生活!而投資相對穩定的收息股或者是你增加被動收入的選擇之一。今日就會為大家介紹一下港股的收息股

    什麼是收息股?

    兩種派息方法
    兩種派息方法

    投資收息股(即股息股票)是指那些定期向股東派發股息的公司股票。所以,收息股普遍為業務穩定的公司。好的方面,就是能提供穩定的股息收入;但壞的一面,就是會限制該股票的增長的增長潛力。究竟收息股還有什麼優勢及劣勢?

    收息股的優勢是什麼?

    • 穩定的收入來源:收息股的公司能穩定派息源於公司具穩定的盈利能力。如果公司能持續穩定地產生盈利,投資者就能維持相應的收入來源。

    • 長期的保值及增值潛力:收息股一般都是發展較成熟及穩定的公司,其股價波動不但相對較小,在盈利增長時則有機會提高股息,從而推動股價上升,實現資本增值。

    • 對抗市場波動:由於投資者對股息有一定的需求,所以收息股的價格波動性通常都較低,令這些股票有效抵抗市場下行的情況。

    投資收息股要注意什麼?

    • 股息不保證:縱使公司能穩定派息,但派發的股息金額卻不能被保證。當公司因經濟衰退或盈利下降而減少或停止派發股息,就有機會影響投資者的收入。

    • 股票成長潛力有限:正因收息股的公司發展較成熟,換言之,其成長潛力亦相對有限。

    2025穩定收息股:4隻內銀股 持續10年穩定派息

    内銀股在眾多的收息股中較受歡迎,因爲銀行股一般擁有穩定的收入來源、多元化的金融業務、良好的財務表現,還有較佳的抗風險能力。當中中國銀行 (03988)、交通銀行 (03328)、建設銀行(00939)及工商銀行(01398)更持續10年穩定派息*。

    股票

    現價(港元)

    每手入場費(港元)

    股息率TTM

    $中國銀行  (03988.HK)$

    $3.5

    $3,500

    7.40%

    $交通銀行  (03328.HK)$

    $5.44

    $5,440

    7.56%

    $工商銀行  (01398.HK)$

    $4.39

    $4,390

    $7.65%

    $建設銀行  (00939.HK)$

    $5.58

    $5,880

    7.85%

    數據來源:富途牛牛 數據截至:2024.9.20收市

    國際銀行股有什麼收息選擇?

    投資國際銀行股同樣可以提供穩定的股息收入,例如恒生銀行(0011)、渣打集團(2888)、滙豐銀行(0005)

    股票

    現價(港元)

    每手入場費(港元)

    股息率TTM

    $恒生銀行  (00011.HK)$

    $92.5

    $2,695

    7.31%

    $渣打集團  (02888.HK)$

    $78.5

    $6,470

    3.12%

    $匯豐控股  (00005.HK)$

    $68

    $13,700

    9.73%

    數據來源:富途牛牛 截至2024.9.17收市篩選條件:按股票市價最高的3隻股票

    2025低門檻收息股:公用股

    公用股(Utilities Stocks)指提供公共服務,如電力、天然氣、水務和其他基礎設施等公司的股票,如港燈、中華煤氣等。由於以上服務乃大眾日常必備,故需求基本上不會因經濟週期而改變,相對穩定。而公用股的入場門檻一般較低,最平不用$3,000即可入手!

    股票

    現價(港元)

    每手入場費(港元)

    股息率TTM

    $港燈-SS  (02638.HK)$

    $5.40

    $2,700

    5.93%

    $香港中華煤氣  (00003.HK)$

    $6.36

    $6,360

    5.50%

    $中電控股  (00002.HK)$

    $71.4

    $35,700

    4.34%

    數據來源:富途牛牛 截至2024.9.20收市篩選條件:中華煤氣(0003)為燃氣供應板塊中60日升跌幅最高;中電(0002)及港燈(2638)為常規電力板塊中5分鐘升跌福最高2隻股票;

    2025高回報的收息股:香港房地產信託基金

    地產可算是香港的長青產業,加上按照證監會規定,房地產信託基金(REITs)需要把最少9成收入作為股息分發予投資者,回報一般較高。

    股票

    現價(港元)

    每手入場費(港元)

    股息率TTM

    $領展房產基金  (00823.HK)$

    $38.85

    $3,885

    6.71%

    $中晟高科  (002778.SZ)$

    $1.86

    $1,860

    8.39%

    $置富產業信託  (00778.HK)$

    $4.35

    $4,350

    8.3%

    $越秀房產信託基金  (00405.HK)$

    $1.01

    $1,010

    7.13%

    數據來源:富途牛牛 截至2024.9.25收市篩選條件:按市值最高的4隻股票排序,數據截至2024年9月25日

    2025其他收息選擇:派息基金

    派息基金通常會定期向投資者支付利息(例如每季度或每年)。投資者可以選擇將派息直接用現金支付給他們,或者可以選擇將派息再投資到基金中,以購買更多的基金股份。一般而言,派息基金大多以股票及債券基金爲主。

    基金

    近一年升幅截至2024.9.19

    富達基金-環球股息基金MDis

    25.17%

    貝萊德系統分析環球股票高息基金MDis

    21.27%

    安本基金-環球動力股息基金MDis

    16.03%

    數據來源:富途牛牛 截至2024.9.20收市篩選條件:交易貨幣為港元、包含月度派息、季度派息、半年派息、年度派息及投資全球的基金,當中基金規模最大3隻基金

    高息一定好?怎樣才算優質的高息股?

    高股息不代表一定好,隨時有機會賺息蝕價。除了要參考股息率,還需要考慮以下7大準則:

    1.是否能持續派息

    好的收息股應該有穩定的股息派發歷史,最好能在過去的幾年中持續派發股息,而不會中斷或減少。

    2. 是否有健康的財務狀況:盈利穩定及低負債水平

    想知公司的財務狀況是否健康,就要看看它的盈利是否穩定,以及是否維持低負債水平。

    若盈利穩定,就代表公司能夠持續派發股息;低負債水平則表示公司的財務負擔不會過重而影響公司的派息能力。

    3. 是否有充足的現金流

    有充足的現金流意味著公司有能力支付股息。

    4. 股息有沒有增長潛力

    除了看有沒有穩定派息,也要看有沒有穩定的股息增長。有持續的股息增長能夠幫助對抗通脹並提高實際回報。

    5. 行業及市場地位

    若行業需求夠穩定,該類收息股的股息都相對穩定;而在市場中具競爭優勢的公司會更容易維持穩定的收入和股息支付。

    6. 股東回報政策是否透明合理

    可以留意公司對股東的回報政策(如股息支付比率)是否透明合理。如是,投資者會較有信心入手。

    7. 對經濟是否有抗風險能力

    在經濟衰退或市場波動時,好的收息股應該能夠保持相對穩定的收入和股息支付。

    如何在富途購買高息港股構建收息港股策略

    1. 前往富途牛牛官網,並註冊一個新帳戶。(立即註冊)

    2. 只要開通一個綜合帳戶並入金,即可進行交易。點擊下方新客開戶可享高達過千元迎新獎賞!

    買港股用富途
    買港股用富途
    1. 點擊【市場】> 【港股】便可以找到高股息率榜,找出心水高息港股。

    2. 輸入想要購買的面值和期望的買入價格,可根據“參考賣盤價”下單。 (此價格僅為“參考價”,實際可執行的成交價格可能與其有出入。)

    3. 點擊【買入】- 輸入交易密碼,訂單提交成功後請耐心等待交易撮合,成交價格將不超過下單價格。

    *資料來源:經濟一週

    常見問題與解答
    如何買收息股
    1. 點擊【市場】> 【港股】便可以找到高股息率榜,找出心水高息港股。

    2. 輸入想要購買的面值和期望的買入價格,可根據“參考賣盤價”下單。 (此價格僅為“參考價”,實際可執行的成交價格可能與其有出入。)

    3. 點擊【買入】- 輸入交易密碼,訂單提交成功後請耐心等待交易撮合,成交價格將不超過下單價格。
    收息股玩法
    對於退休後將失去主動收入,持續穩定的被動收入就能為你帶來充足的現金流,有助撐起你的退休生活!而投資相對穩定的收息股或者是你增加被動收入的選擇之一。投資收息股(即股息股票)是指那些定期向股東派發股息的公司股票。所以,收息股普遍為業務穩定的公司。好的方面,就是能提供穩定的股息收入。
    股票要買多久才會配息?
    在除淨日當天或之後購買的股票,投資者將無法獲得最近一次的股息,只有在除淨日之前買入股票的投資者才有資格獲派股息。

    用富途證券一站式交易

    港股一世免佣,開戶專屬豐富迎新獎賞

    適用條款和細則 right-arrow

    本內容並非及不應被視為邀約、招攬、邀請、建議買賣任何投資產品或投資決策之依據,亦不應被詮釋為專業意見。投資者在作出任何投資決策前,應完全了解其風險以及有關法律、賦稅及會計觀點及所帶來的後果,並根據個人的情況決定投資是否切合個人的財政狀況及投資目標,以及能否承受有關風險,必要時應尋求適當的專業意見。

    富途應用程序、網站及活動頁面上展示的來源自第三方的信息僅供參考,不構成任何推薦。

    以上內容不代表富途的任何立場,不構成與富途相關的任何投資建議。在作出任何投資決定前,投資者應根據自身情況考慮投資產品相關的風險因素,並於需要時咨詢專業投資顧問意見。富途竭力但不能證實上述內容的真實性、準確性和原創性,對此富途不做任何保證和承諾。

    「富途牛牛」是一站式金融投資交易平台,證券服務由富途證券國際(香港)有限公司提供。

    展開

    相關推薦

    專欄
    精華
    熱門
    投資課程
    看財報揀好股