賣出股票有息收?一文解答什麼是除淨日及常見問題!

8355人 瀏覽2024.08.29

買收息股,當然想收息!但想順利將股息袋袋平安,你一定要知道一個重要日子——除淨日!「什麼是除淨日?」「除淨日會發生什麼事?」「為何這麼重要?」下文逐一爲你解答!

什麼是除淨日? 買收息股前必先學識!

除淨日,即是公司從股票中「除去」應該支付給股東的權益,也就是股息。換句話說,在除淨日當天或之後購買的股票,投資者將無法獲得最近一次的股息,只有在除淨日之前買入股票的投資者才有資格獲派股息。

假設某公司的除淨日是6月1日,如果你在6月1日或之後買入該公司的股票,即使之後你持有該股票,你也無法獲得這次派發的股息。而如果你在6月1日之前就已經持有該公司的股票,即使你在除淨日當天或之後賣出,你仍然可以獲得這次的股息。

除淨日入股票可以收息嗎?

在除淨日當日買入股票,投資者將無法獲得股息,因為當日公司已除去應支付給股東的「權益」。若要確保自己能收獲股息,記得在除淨日前買入股票。

除淨日賣出股票可以收息嗎?

在除淨日之前持有股票的投資者,即使在除淨日當日或之後賣出,仍然可以獲得即將派發的股息。因為在除淨日前,你已經成為了該公司的正式股東,擁有獲得股息的資格。即使你在除淨日後賣出股票,這項權利仍會保留。所以,只要在除淨日之前成為股東,無論之後何時賣出,都能收到此次的股息。

收息股3大重要日子:除淨日、截止過戶日期及派息日

除淨日、截止過戶日期和派息日這三個概念是息息相關的。

  • 除淨日:公司從股票中「除去」應該支付股息的權益,通常是在截止過戶日期的前兩個工作日。通常為截止過戶日期當日的前兩個交易日 (因香港股票市場實行「T+2」的交收制度)

  • 截止過戶日期:上市公司停止更新和確認股東名單的日期。只有在此日期前買入股票,投資者才能成為正式股東,獲得股息。

  • 派息日:公司實際向股東派發股息的日期,通常在除淨日之後的數星期內。

換言之,只要在除淨日及截止過戶日期前成為股東,派息日當日將會收到該公司派發的股息。即使在除淨日後賣出股票,你仍然能獲得該次的股息。

精選部分藍籌股除淨日、截止過戶日期及派息日

以下是部分知名藍籌股*的除淨日、截止過戶日期和派息日,供大家參考:

建設銀行(00939)

    • 除淨日:2024年7月4日

    • 截止過戶日期:2024年7月6日

    • 派息日:2024年8月2日

中國銀行(03988)

    • 除淨日:2024年7月8日

    • 截止過戶日期:2024年7月10日

    • 派息日:2024年7月26日

中國石油化工股份(00386)

    • 除淨日:2024年7月8日

    • 截止過戶日期:2024年7月10日

    • 派息日:2024年7月26日

工商銀行(01398)

    • 除淨日:2024年7月8日

    • 截止過戶日期:2024年7月10日

    • 派息日:2024年8月19日

*按即將發生的除淨日、截止過戶日期及派息日由近至遠排列。

有試過除淨後沒有派息嗎?

一般情況下,在除淨日的前一天一直持有某隻收息股,都能分派到股息,但不是「寫包單」的。2020年4月,滙豐控股 (00005)就曾在除淨日後宣佈取消派發2019年第4期的股息,一度造成轟動。但那次只屬特殊情況,並不是滙豐控股想取消股息,而是當時正值疫情期間,英國政府下令所有在英國註冊的銀行當年必須停止派息,以保留更多現金接濟因疫情而陷入困境的中小企業。

為什麼除淨日後股價通常會下跌?

在除淨日後,股價出現下跌屬正常情況。因為除淨日當日,公司從股票中「除去」股息的權益,導致每股股票的價值相應減少。一般情況下,股價下跌的幅度與派發的股息相等。若下跌幅度大於股息,則代表股價下跌;反之,下跌幅度小於股息,就表示股價上升。

以建設銀行(03988)為例,假設除淨日前每股價值為10港元,公司宣布每股派發0.5港元的股息。那麼,在除淨日當天,每股價值就會下跌0.5港元,變成9.5港元。

所以除淨日後看見股價下跌時不用過於擔心,可先採取客觀心態繼續觀望。

除淨日應該買入還是沽出?

那當除淨日來臨時,應該買入還是沽出?

如果你想獲得即將派發的股息,最好在除淨日前買入相關股票。因為你只有正式成為其公司的股東,才能收取股息。

至於在除淨日後應該繼續持有還是賣,就取決於你的投資策略和對該股票價值的預期了。

如果你預期股價會繼續上升,並視之為長期投資,那麼可以考慮在除淨日後繼續持有;反之,如果你認為股價會下跌,並只作投機買賣的話,那麼在除淨日後沽出亦是一個恰當的選擇。

總括而言,除淨日前買入可以確保獲得股息,至於除淨日後的買賣決策就是按個人的投資目標和風險偏好而定。

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常見問題與解答
如何確定除淨日的日期?
因應港股市場「T+2」的交收制度,「除淨日」通常會在截止過戶日期當日的前兩個交易日。
除淨日對長期投資者有何影響?
除淨日對於長期投資者的影響其實並不大,希望長期收取股息的投資者只要避免高位買入,等待時機在除淨日後買入即可。雖然除淨日股價或會下跌,事實上其買入股票所派發的股息能夠抵銷部分或全部跌幅,且這只是對股價產生的短暫影響,股價將會在一段時間後回復正常。
除淨日如何影響股票的流動性?
股票的流動性可能會暫時下降。因部分投資者可能會等待股息支付後再重新進行投資,所以這段時間內的買賣或會減少。

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