富途研究 | ETF投資研究
【高息ETF】港股高股息ETF有哪些？一文了解！
伴隨市場上對於港股通股息稅下調的預期，港股市場對內地投資者的吸引力正持續升溫。先前我們已經介紹過許多高股息產品，如此次稅率下調落實，或將直接影響高股息產品的實際回報率，將再度加碼其投資吸引力。而如果想對一系列高股息資產進行投資，持有資產分散在世界各地的高股息產品，ETF仍是個簡單便捷且能夠分散風險的不二之選。
下面，本文將爲大家介紹幾隻港股市場上的高股息ETF產品，其中有幾隻不僅有很高的股息回報，年初至今股價更有所增長，可謂「財息兼收」：
港股市場上的高股息ETF
03070 平安香港高息股
該ETF成分股以在香港上市的金融類銀行股票爲主，目前5大持倉佔ETF比重5成，中移動 $中國移動 (00941.HK)$、中海油 $中國海洋石油 (00883.HK)$、中國銀行 $中國銀行 (03988.HK)$、建行 $建設銀行 (00939.HK)$及工行 $工商銀行 (01398.HK)$。這些公司股息率高、分紅比較穩定且具有一定流動性。管理費爲每年0.55%，資產規模9.87億港元，每半年派息一次，股息率爲5.76%，2024年以來股價已上升20.25%。
03110 GX恒生高股息率
該ETF已上市十年，資產規模爲20.88億港元，管理費率爲0.68%，是香港最大的高股息ETF。它的最大特點就是「進行低波幅率投資，追求派息回報」，追蹤恒生高股息率指數表現，此指數的選股理念是排除最波動的25%股票，減低波動，令股息回報更穩定，以其幾大權重股爲例，分別爲中國神華 $中國神華 (01088.HK)$、中移動 $中國移動 (00941.HK)$、聯通 $中國聯通 (00762.HK)$等。該ETF每半年派息一次，股息率爲7.58%，2024年年初至今股價上升11%。
03190 富邦滬深港高股息
它是香港首隻覆蓋滬深港交易所三地的高息股票ETF，因此其所選的企業，不限於香港上市，也有滬深交易所上市的，例如10大持倉中便有格力電器 $格力電器 (000651.SZ)$及陝西煤業 $陝西煤業 (601225.SH)$。而目前最大比例的是中海油，持股比例爲6.01%。
目前爲止，該ETF資產規模爲9721萬港元，管理費爲0.6%，按季度派息，股息率爲7.62%，2024年至今股價上升13.65%，不僅有高息率，更具有跑贏大市潛力。
02800 盈富基金
這是首隻在香港上市的ETF產品，資產規模1376億港元，追蹤香港市場的多隻藍籌股，投資者在一次交易中就能緊貼恒生指數表現的回報，雖然不屬於專門的高股息產品，但這隻ETF的股息率爲3.75%，也處於較高水平，且流動性是香港所有ETF中最充足的，因此投資者無需擔心買賣價差問題。
港股高股息ETF稅費
另外，投資香港高股息ETF時，涉及的主要稅費包括：
交易佣金：交易佣金通常按交易金額的一定比例收取，對於港股ETF，預設手續費率大約在萬分之三左右，但具體費率可能因證券商而異，且有單筆交易最低收費，比如5元港幣。
交易徵費及結算費：此外，還有交易徵費（例如交易費和證監會徵費）以及交易結算費，這些費用合計通常約爲交易金額的0.002%-0.005%。
股息稅：對於收到的股息，非香港居民投資者可能需要根據其所在國家或地區的稅法繳納稅款。過去內地投資者通過港股通購買港股時需繳納20%的股息稅，但根據Bloomberg報道，中國證監會正考慮豁免這一稅費，令中港投資者更加公平。
其他可能費用：還包括可能的管理費、託管費等，這些費用通常從ETF的淨資產值中扣除，間接影響投資者的回報。
綜上所述，投資香港高股息ETF前，應詳細了解各證券商的具體費用標準，同時考慮潛在的稅收影響。同時，需要注意的是，投資港股高股息ETF仍需謹慎考慮市場波動性、成分股質素和流動性等風險，綜合分析後根據個人風險承受能力和投資策略做決策。
如何購買高息ETF
在投資（買賣）股票前，首先需要開設一個證券（股票）帳戶。就如同在銀行存錢，需要先開設銀行帳戶一樣。
>>富途證券港股買賣一世免佣！更提供免費LV1行情，幫你捕捉搵錢機，立即開戶，即享過千蚊迎新獎賞
證券（股票）帳戶開戶流程
第1步：前往富途牛牛官網，並註冊一個新帳戶。（立即註冊）
第2步：在富途帳戶的基礎上開通一個證券帳戶。（立即開户）
第3步：資金入帳填寫個人和財務細節（包括銀行代碼及賬戶號碼），然後通過eDDA快捷入金、轉數快 (FPS)、銀行轉帳存入資金。（立即投入資金）
第4步：下載富途牛牛客户端並登入。（立即下載）
