收息股2025｜最新美股收息股挑选策略

美国股票繁多，美股收息股应该如何选择？

以下为大家整理出来十只在道琼斯指数的美股收息股，股息率最高达7.35%，助大家设计合理的收息组合，轻松增加被动收入！和港股买卖一样，交易美股可以通过一些持牌证券商，例如富途等，按此领取证券商开户优惠。

2024年美股收息股组合

通过“道指狗股收息策略"，可以挑选出10只2024年派息率最高的美股收息股（文末会详细介绍美股收息策略）

美股收息公司介绍

*股息率以2023年12月29日的收盘价和股息计算。

美股收息股1：沃尔格林-联合博姿（WBA）

• 股息率：7.35%

• 派息频率：每季派息1次

• 行业：医药零售商

• 成立时间：1901年

• 总部：伊利诺伊州迪尔菲尔德

• 公司介绍：沃尔格林-联合博姿是一家全球性的药房和零售药店连锁企业，拥有广泛的药品、保健产品和健康服务。该公司的经营范围如下：美国零售药房，国际零售药房和药品批发。美国零售药房业务部门从事以药房为主导的健康和美容零售业务，该公司以Walgreens和Duane Reade品牌销售产品。

美股收息股2：Verizon（VZ）

• 股息率：7.06%

• 派息频率：每季派息1次

• 行业：电信服务

• 成立时间：1983年

• 总部：纽约州纽约市

• Verizon是美国最大的电信公司之一，提供广泛的通讯服务，包括固定和无线电话、高速互联网、电视和媒体。公司的优势在于其强大的网络基础设施和广泛的客户基础，使其能够提供高质量的通讯服务，并不断扩大其数字媒体和云端运算业务。

美股收息股3：3M公司（MMM）

• 股息率：5.49%

• 派息频率：每季派息1次

• 行业：企业集团

• 成立时间：1902年

• 总部：明尼苏达州圣保罗市

• 公司介绍：3M公司作为一家世界知名的多元化科技创新企业，3M的产品和技术早已深入人们的生活。100多年以来，3M开发了近七万种产品，从家庭用品到医疗产品，从运输、建筑到商业、教育和电子、通讯等各个领域。它分为以下五个部门：工业，安全与图形，医疗保健，电子与能源以及消费者。

美股收息股4：陶氏化学（DOW）

• 股息率：5.11%

• 派息频率：每季派息1次

• 行业：化工品

• 总部：密歇根州米德兰

• 陶氏化学是一家全球化学公司，专注于提供广泛的化学材料和解决方案。他们在塑料、包装、电子、建筑和农业领域拥有业务。2015与杜邦化工完全合并后成为全世界最大的化工巨头之一。

美股收息股5：IBM CORP（IBM）

• 股息率：4.06%

• 派息频率：每季派息1次

• 行业：信息技术服务

• 成立时间：1911年

• 总部：纽约州阿蒙克

• 公司介绍：IBM提供多种计算机-半导体硬件、软件和服务，包括大型计算机-半导体系统（如IBM Z系列和IBM Power系统）、云端运算服务（如IBM云）、人工智能解决方案、区块链技术、数据分析和咨询服务等。公司的产品和服务广泛应用于企业、政府和机构等不同领域。IBM拥有超过一个世纪的历史，这为公司累积了丰富的经验和声誉。

美股收息股6：雪佛龙（CVX）

• 股息率：4.05%

• 派息频率：每季派息1次

• 行业：石油和天然气

• 成立时间：1879年

• 总部：加利福尼亚州圣拉蒙

• 公司介绍：雪佛龙是世界最大的跨国能源公司之一，在全球超过180个国家有业务。其业务范围渗透石油及天然气工业的各个方面：探测、生产、提炼、营销、运输、石化、发电等。

美股收息股7：可口可乐（KO）

• 股息率：3.12%

• 派息频率：每季派息1次

• 行业：饮料行业

• 成立时间：1886年

• 总部：佐治亚州亚特兰大市

• 公司介绍：可口可乐公司是一家不含酒精的饮料公司,主要生产、销售不含酒精的饮料,包括气泡饮料、水、强化水和运动饮料、果汁、乳制品和植物性饮料、茶和咖啡以及能量饮料。其品牌包括可口可乐、芬达、雪碧、美汁源等。

美股收息股8：安进（AMGN）

• 股息率：3.12%

• 派息频率：每季派息1次

• 行业：药品制造商

• 成立时间：1980年

• 总部：加利福尼亚州千橡市

• 公司介绍：安进是一家全球领先的生物制药公司，专注于研发、制造和销售生物医药产品。公司的产品包括生物技术药物、生物仿制药、生长因子、细胞因子和其他药物，用于治疗多种疾病，包括癌症、骨骼疾病、免疫系统疾病等。安进拥有多个成功的药物产品，包括恩利普利（Enbrel）用于治疗风湿性关节炎，白血病药物尼勃（Neulasta）和诺维尔（Neupogen），以及其他重要的药物。

美股收息股9：思科（CSCO）

• 股息率：3.09%

• 派息频率：每季派息1次

• 行业：通讯设备

• 成立时间：1984年

• 总部：加利福尼亚州圣何西

• 公司介绍：思科是一家全球领先的网络技术公司，专注于设计、制造和销售与网络和通讯相关的硬件、软件和服务。公司的产品和解决方案用于构建和维护互联网、企业网络、数据中心、云端运算等各种网络基础设施。思科的产品和服务包括路由器、交换器、防火墙、网络安全、影片通讯、云端运算、数据中心解决方案、物联网-5G（IoT）技术等。这些产品和服务广泛应用于企业、政府、电讯营运商和个人用户的网络和通讯需求。

美股收息股10：强生公司（JNJ）

• 股息率：3.04%

• 派息频率：每季派息1次

• 行业：药品制造商

• 成立时间：1887年

• 总部：新泽西州新布朗斯维克

• 公司介绍：强生公司是一家从事医疗保健领域产品研发、生产和销售的控股公司。它通过以下部门运作:消费者、制药和医疗设备。消费者部分包括用于婴儿、口腔护理、美容、伤口护理市场的产品。制药部分侧重于治疗领域，如免疫学、传染病和疫苗、神经科学、肿瘤学、心血管和代谢以及肺动脉高压。医疗器械部门提供用于骨科、外科、心血管、糖尿病护理和眼部健康领域的产品。

什么是道指狗股（美股收息组合）

道指狗股策略是华尔街基金经理Michael B. O’Higgins，在1991年提出的一种收息股投资策略。这个策略非常简单：在美股道琼斯指数（Dow Jones Industrial Average）的成分股中，选择10只股息率最高的股票，在年初买入，然后在年底卖出。在2022年，道指狗股策略在美股大盘下跌的背景下表现出色，整个收息组合（包括股息收益）上升了2.2%，相比之下，美股道琼斯指数下跌了8.8%，标准普尔500指数和纳斯达克指数的跌幅更是达到两位数。

由此可见，市场波动剧烈的时候，美股收息组合可以成为投资者的避风港。这个美股收息股策略，适合那些风险偏好较低，希望稳定收息，但同时也追求一定资本收益的投资者。

• 狗股收息组合的原理是什么？

  道指狗股收息组合的核心在于股息率，它将股息率作为估值的基准，如果股息率越高，代表股价越可能被低估，未来可能有机会获得高于美股大盘表现的超额回报。背后的原理也很简单，美股道琼斯指数里的30只成分股，一般都是经过精挑细选的“蓝筹股”，历史悠久、财务状况良好，市值规模在几十亿美元以上，利润稳定。

  因此，这些美股公司，通常都有长期派息历史记录，不会轻易改变派息政策，派息稳定性高。相较之下，其股票价格可能会受到美股大盘和商业周期的影响。处于商业周期低谷的公司股价往往比处于商业周期高峰时期的公司股价低。因此，股息率高的这些美股，可能代表公司正在处于商业周期低谷，股价已经跌至一个相对较低的水平，这给投资者提供了一个潜在获利的机会。

• 狗股收息策略的实战应用

  在实战中，我们可以用三个步骤，来构建美股收息组合：

  1. 在年底，选择美股道琼斯指数中，股息率最高的10只股票。

  2. 在新年的第一个交易日，买入这10只美股收息股，然后持有这个收息组合一年

  3. 不断重复这个过程：选出美股收息股 -> 持有一年 -> 选出美股收息股 -> 持有一年 -> 选出美股收息股 -> 持有一年

  值得注意的是，每种投资策略都存在风险，美股收息策略也是一样。

  没有一种投资策略可以百分之百地保证成功，过去稳定派息的公司，也有可能突然停止派息。

  作为投资者，我们应该充分了解自己的风险承受能力，进行全面的研究和尽职查证，才做出与其财务目标相符的决策。

• 如何找到最新的狗股收息组合

  寻找最新的美股收息组合（道指狗股）非常简单，步骤如下：

  1. 进入道指狗股网站：Dogsofthedow.com

  2. 向下滑动，就可以查看最新的狗股收息组合。值得注意的是，该网站给出的10大狗股（美股收息组合），是按每年年初股价和当时的股息率进行计算的。

• 狗股收息策略的表现如何？

  根据分析师约翰·斯拉特 (John Slatter) 在《华尔街日报》上发表文章显示，狗股收息策略一开始是比较有效的。斯莱特发现，从 1973 年到 1988 年，狗股收息策略的年回报率为 18.4%，几乎是美股道琼斯指数 10.9% 年化回报率的两倍。然而，在最近的10年里，狗股收息策略并不能跑赢美股大盘。最新数据显示，从 2012 年到 2022 年，狗股收息策略的年化回报率为 11.6%，略低于美股道琼斯指数 12.2% 的年化回报率和美股标准普尔 500 指数 12.5% 的年化回报率。

狗股收息策略的优缺点

策略优点

• 易于理解：狗股收息策略非常简单，投资者只需每年选择道指中股息率最高的10只美股收息股即可。

• 股息率高：投资股息高的美股收息股，可以提供被动收入和现金流。

• 派息相对稳定：狗股收息组合中的股票，派息历史和派息频率都比较稳定。

• 有可能买到低估值的股票：股息率高，可能意味着这些美股在市场上被低估，未来可能表现良好。

策略风险

• 过度依赖股息：狗股收息策略非常依赖股息，可能忽视了其他重要的公司基本面因素，例如获利能力。同时，狗股收息策略可能忽视了成长性强的公司，因为这些公司往往不会派发高额股息。

• 没有考虑市场变化：狗股收息策略并未考虑到市场环境的变化，例如利率变动、经济周期、派息政策变动等。

• 没有明显跑赢大市：1973-1988年，狗股收息策略平均年回报达18.4%，远高于市场平均水平，但近年来投资狗股收息组合的回报率和美股大市相比，并没有明显优势。

狗股收息策略现在还适用吗？

尽管在过去的十年中，狗股收息策略的表现稍逊于美股大盘（道琼斯指数），但如果投资者只是想在投资组合中，加入一些可以稳定收息的美股蓝筹股，但又不确定如何进行选择，那么狗股收息策略仍然是一个相当不错的高股息选股方法。

为把握市场走势，捕捉心水股价，投资者需要一个完善的即时报价系统。

在富途牛牛客户端中，你可以轻松找到目前美股道琼斯指数中，股息率最高的十只美股收息股。具体操作如下：打开富途牛牛客户端，进入道琼斯指数的详情页，点击“成分股”，然后按照股息率、市盈率进行排序，你就可以找到股息率排名前10的美股。

买美股收息股 需要缴税吗？

根据美国税务条例，非美国藉的投资者不用缴付资本利得税，但香港投资者买美股仍需缴付股息的30%。

这部分股息税，会在派息时自动扣除，无须手动缴税。

收息策略总结

• 道指狗股收息策略，就是从道琼斯指数的成分股中挑选出10只股息率最高的美股、构成收息组合，在年初买入，然后年底卖出。

• 这个策略的核心在于股息率。股息率越高，意味着股价可能被低估，从而有机会获得额外的回报。

• 尽管在过去的十年里，狗股收息策略的表现稍逊于美股大盘（道琼斯指数），但如果投资者只是想在他们的投资组合中，添加一些可以稳定收息的美股蓝筹股，但又不确定如何选择，那狗股收息策略仍然是一个不错的高股息选股方法。

如何在富途开户及使用狗股收息策略？

1. 前往富途官网，并注册一个新账户。（立即注册）

2. 在富途账户的基础上开通一个证券账户（立即开户）

3. 打开富途牛牛客户端，进入道琼斯指数的详情页，点击“成分股”，然后按照股息率、市盈率进行排序，你就可以找到股息率排名前10的美股。