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      收息股2024|最新优质收息股挑选策略

      1.6万人 浏览2025.02.24

      收息股2025|如何利用高息港股支持退休生活+收息港股推介

      美国减息进展一波三折,富途证券首席分析师谭智乐认为:「目前经济状况仍然疲弱,消费市场带来的不确定性。很多时候投资者要从个别公司的基本面去寻找alpha,但过程的确是艰难和痛苦。如果要从减息的思路去作投资,也有较舒服的途径,就是选择投资一些优质的高息股作为吸纳对象。目标做到财息兼收。」

      对于退休后将失去主动收入,持续稳定的被动收入就能为你带来充足的现金流,有助撑起你的退休生活!而投资相对稳定的收息股或者是你增加被动收入的选择之一。今日就会为大家介绍一下港股的收息股

      什么是收息股?

      两种派息方法
      两种派息方法

      投资收息股(即股息股票)是指那些定期向股东派发股息的公司股票。所以,收息股普遍为业务稳定的公司。好的方面,就是能提供稳定的股息收入;但坏的一面,就是会限制该股票的增长的增长潜力。究竟收息股还有什么优势及劣势?

      收息股的优势是什么?

      • 稳定的收入来源:收息股的公司能稳定派息源于公司具稳定的盈利能力。如果公司能持续稳定地产生盈利,投资者就能维持相应的收入来源。

      • 长期的保值及增值潜力:收息股一般都是发展较成熟及稳定的公司,其股价波动不但相对较小,在盈利增长时则有机会提高股息,从而推动股价上升,实现资本增值。

      • 对抗市场波动:由于投资者对股息有一定的需求,所以收息股的价格波动性通常都较低,令这些股票有效抵抗市场下行的情况。

      投资收息股要注意什么?

      • 股息不保证:纵使公司能稳定派息,但派发的股息金额却不能被保证。当公司因经济衰退或盈利下降而减少或停止派发股息,就有机会影响投资者的收入。

      • 股票成长潜力有限:正因收息股的公司发展较成熟,换言之,其成长潜力亦相对有限。

      2025稳定收息股:4只内银股 持续10年稳定派息

      内银股在众多的收息股中较受欢迎,因为银行股一般拥有稳定的收入来源、多元化的金融业务、良好的财务表现,还有较佳的抗风险能力。当中中国银行 (03988)、交通银行 (03328)、建设银行(00939)及工商银行(01398)更持续10年稳定派息*。

      股票

      现价(港元)

      每手入场费(港元)

      股息率TTM

      $中国银行(03988.HK)$

      $3.5

      $3,500

      7.40%

      $交通银行(03328.HK)$

      $5.44

      $5,440

      7.56%

      $工商银行(01398.HK)$

      $4.39

      $4,390

      $7.65%

      $建设银行(00939.HK)$

      $5.58

      $5,880

      7.85%

      数据来源:富途牛牛 数据截至:2024.9.20收市

      国际银行股有什么收息选择?

      投资国际银行股同样可以提供稳定的股息收入,例如恒生银行(0011)、渣打集团(2888)、汇丰银行(0005)

      股票

      现价(港元)

      每手入场费(港元)

      股息率TTM

      $恒生银行(00011.HK)$

      $92.5

      $2,695

      7.31%

      $渣打集团(02888.HK)$

      $78.5

      $6,470

      3.12%

      $汇丰控股(00005.HK)$

      $68

      $13,700

      9.73%

      数据来源:富途牛牛 截至2024.9.17收市筛选条件:按股票市价最高的3只股票

      2025低门槛收息股:公用股

      公用股(Utilities Stocks)指提供公共服务,如电力、天然气、水务和其他基础设施等公司的股票,如港灯、中华煤气等。由于以上服务乃大众日常必备,故需求基本上不会因经济周期而改变,相对稳定。而公用股的入场门槛一般较低,最平不用$3,000即可入手!

      股票

      现价(港元)

      每手入场费(港元)

      股息率TTM

      $港灯-SS(02638.HK)$

      $5.40

      $2,700

      5.93%

      $香港中华煤气(00003.HK)$

      $6.36

      $6,360

      5.50%

      $中电控股(00002.HK)$

      $71.4

      $35,700

      4.34%

      数据来源:富途牛牛 截至2024.9.20收市筛选条件:中华煤气(0003)为燃气供应板块中60日升跌幅最高;中电(0002)及港灯(2638)为常规电力板块中5分钟升跌福最高2只股票;

      2025高回报的收息股:香港房地产信托基金

      地产可算是香港的长青产业,加上按照证监会规定,房地产信托基金(房地产投资信托基金)需要把最少9成收入作为股息分发予投资者,回报一般较高。

      股票

      现价(港元)

      每手入场费(港元)

      股息率TTM

      $领展房产基金(00823.HK)$

      $38.85

      $3,885

      6.71%

      $中晟高科(002778.SZ)$

      $1.86

      $1,860

      8.39%

      $置富产业信托(00778.HK)$

      $4.35

      $4,350

      8.3%

      $越秀房产信托基金(00405.HK)$

      $1.01

      $1,010

      7.13%

      数据来源:富途牛牛 截至2024.9.25收市筛选条件:按市值最高的4只股票排序,数据截至2024年9月25日

      2025其他收息选择:派息基金

      派息基金通常会定期向投资者支付利息(例如每季度或每年)。投资者可以选择将派息直接用现金支付给他们,或者可以选择将派息再投资到基金中,以购买更多的基金股份。一般而言,派息基金大多以股票及债券基金为主。

      基金

      近一年升幅截至2024.9.19

      富达基金-环球股息基金MDis

      25.17%

      贝莱德系统分析环球股票高息基金MDis

      21.27%

      安本基金-环球动力股息基金MDis

      16.03%

      数据来源:富途牛牛 截至2024.9.20收市筛选条件:交易货币为港元、包含月度派息、季度派息、半年派息、年度派息及投资全球的基金,当中基金规模最大3只基金

      高息一定好?怎样才算优质的高息股?

      高股息不代表一定好,随时有机会赚息蚀价。除了要参考股息率,还需要考虑以下7大准则:

      1.是否能持续派息

      好的收息股应该有稳定的股息派发历史,最好能在过去的几年中持续派发股息,而不会中断或减少。

      2. 是否有健康的财务状况:盈利稳定及低负债水平

      想知公司的财务状况是否健康,就要看看它的盈利是否稳定,以及是否维持低负债水平。

      若盈利稳定,就代表公司能够持续派发股息;低负债水平则表示公司的财务负担不会过重而影响公司的派息能力。

      3. 是否有充足的现金流

      有充足的现金流意味著公司有能力支付股息。

      4. 股息有没有增长潜力

      除了看有没有稳定派息,也要看有没有稳定的股息增长。有持续的股息增长能够帮助对抗通胀并提高实际回报。

      5. 行业及市场地位

      若行业需求够稳定,该类收息股的股息都相对稳定;而在市场中具竞争优势的公司会更容易维持稳定的收入和股息支付。

      6. 股东回报政策是否透明合理

      可以留意公司对股东的回报政策(如股息支付比率)是否透明合理。如是,投资者会较有信心入手。

      7. 对经济是否有抗风险能力

      在经济衰退或市场波动时,好的收息股应该能够保持相对稳定的收入和股息支付。

      如何在富途购买高息港股构建收息港股策略

      1. 前往富途牛牛官网,并注册一个新账户。(立即注册)

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      买港股用富途
      买港股用富途
      1. 点击【市场】> 【港股】便可以找到高股息率榜,找出心水高息港股。

      2. 输入想要购买的面值和期望的买入价格,可根据“参考卖盘价”下单。 (此价格仅为“参考价”,实际可执行的成交价格可能与其有出入。)

      3. 点击【买入】- 输入交易密码,订单提交成功后请耐心等待交易撮合,成交价格将不超过下单价格。

      *资料来源:经济一周

      常见问题与解答
      如何买收息股
      1. 点击【市场】> 【港股】便可以找到高股息率榜,找出心水高息港股。

      2. 输入想要购买的面值和期望的买入价格,可根据“参考卖盘价”下单。 (此价格仅为“参考价”,实际可执行的成交价格可能与其有出入。)

      3. 点击【买入】- 输入交易密码,订单提交成功后请耐心等待交易撮合,成交价格将不超过下单价格。
      收息股玩法
      对于退休后将失去主动收入,持续稳定的被动收入就能为你带来充足的现金流,有助撑起你的退休生活!而投资相对稳定的收息股或者是你增加被动收入的选择之一。投资收息股(即股息股票)是指那些定期向股东派发股息的公司股票。所以,收息股普遍为业务稳定的公司。好的方面,就是能提供稳定的股息收入。
      股票要买多久才会配息?
      在除净日当天或之后购买的股票,投资者将无法获得最近一次的股息,只有在除净日之前买入股票的投资者才有资格获派股息。

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